viernes, 9 de marzo de 2018

Riesgos en Internet Subastas



Jose Arcesio en Dailymotion: https://dailymotion.com/josearcesio Riesgos en Internet Subastas El fraude en las subastas es una de las principales preocupaciones de las autoridades. En una encuesta realizada en mayo de 2008 por ConsumerWebWatch, descubrimos que más de uno de cada cuatro residentes del estado de Nueva York que han acudido a una subasta online (principalmente eBay, Amazon.com y Overstock.com) han sido objeto de un timo o práctica engañosa28. Un 11% de los usuarios de sitios de subastas online denunciaron no haber recibido nunca los productos por los que habían pujado, lo que hace de ésta la reclamación más común. Además, el 7% de los encuestados que sí recibieron los artículos que habían adquirido dijeron que no se encontraban en buenas condiciones de uso. Otras reclamaciones se referían al hecho de no haber sido informados de un detalle clave sobre el artículo antes de recibirlo (siete por ciento) y al de haber recibido un artículo de menor valor que aquél por el que habían pujado y ganado (siete por ciento). Al encontrarse ante algún tipo de fraude, más de la mitad de la gente, en la mayoría de los grupos de edad, dijeron haber intentado resolver el problema directamente con el vendedor. Alrededor del 40% de las víctimas manifestaron haber presentado una reclamación formal ante PayPal, el servicio de pagos online propiedad de eBay. Más del 25% dejaron comentarios negativos para el vendedor. En general, son relativamente pocos los encuestados que decidieron acudir a la policía, a un abogado o a la Federal Trade Commission (Comisión Federal de Comercio). Las solicitudes de transferencias a través de un servicio de transferencias alternativo y anónimo, así como los falsos pagos, son problemas adicionales que pueden afectar a compradores y vendedores. En el caso de los pagos falsos a un vendedor, el delincuente (el comprador) dice vivir en un país extranjero y solicita al vendedor un código de identificación bancaria o un número de cuenta bancaria internacional (IBAN). A menudo esto implica la venta de un vehículo que será recogido por un intermediario del comprador. Se hace el abono en la cuenta del vendedor y se recoge el coche con gran rapidez. Poco tiempo después, el pago se cancela porque la transferencia no era una verdadera transferencia sino, gracias al Código Internacional de Cuenta Bancaria, el simple depósito de un cheque. Al carecer el cheque de fondos suficientes o haber sido robado o falsificado, la transacción se anula. A menudo el intermediario es una "mula". Otro indicio de fraude es cuando se solicita a alguien que envíe fondos por giro telegráfico a través de Western Union o MoneyGram. Fuente: Elaborado por François Paget, Laboratorios McAfee® Avert® Labs osCurve Tecnología http://oscurvetecnologia.blogspot.com

sábado, 10 de febrero de 2018

El peligro de las redes sociales



Un Video para verlo con tus Hijos , la realidad de las redes sociales y el peligro que existe en ello, alerta a los padre, conversen con sus hijos y tomen acción ante una situación que se vive a diario y que el peligro asecha !!!

Fuente: Nosotros Somos Musulmanes

martes, 24 de octubre de 2017

Fraude nigeriano de cargo anticipado

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Fraude nigeriano de cargo anticipado (fraude 419)
Llamado así por la sección de la ley nigeriana que lo contempla, el fraude "419" es extremadamente popular y lucrativo. El engaño suele llegar en un mensaje de correo electrónico firmado por un miembro de la familia de un dignatario (normalmente africano). El remitente explica que, tras el fallecimiento de un miembro influyente de su familia, una importante suma de dinero está bloqueada en una cuenta bancaria en algún lugar. El remitente indica que sería posible liberar el dinero con la ayuda del destinatario y utilizando el respaldo financiero de la víctima para transferir el dinero. Se ofrece una compensación importante a quienquiera que se preste a ello.
Una vez establecido el contacto, los delincuentes solicitan un anticipo. Puede consistir en abrir una cuenta bancaria o en pagar algunos cargos. Esto va seguido de una serie de gastos y dificultades que en ocasiones llegan hasta las amenazas físicas. Y, por supuesto, el dinero bloqueado no existe realmente.
En Francia, parece que los errores gramaticales u ortográficos en los mensajes de correo electrónico en realidad generan confianza entre las personas desprevenidas, en lugar de ahuyentarlas. Lo mismo pasa con el aspecto altamente profesional de los siguientes documentos oficiales.
Según las estadísticas sobre el fraude de cargo anticipado, en 2007 las pérdidas llegaron
a los 4.300 millones de dólares.
En Francia, recientemente, una ingenua víctima perdió ¡1 millón de euros!
Los mensajes de correo electrónico de lotería que anuncian que su dirección de correo electrónico ha sido seleccionada en un sorteo para ganar millones pertenecen a la misma categoría de timo. El objetivo es animar a las víctimas a gastar algún dinero mientras se les hace creer que lo recuperarán multiplicado por cien.

Fuente: Elaborado por François Paget, Laboratorios McAfee® Avert® Labs

martes, 13 de junio de 2017

Pump and dump Los trucos de ingeniería social,

Pump and dump
Los trucos de ingeniería social, como hacer circular noticias falsas en los foros, se vienen utilizando desde hace mucho para manipular la Bolsa. En 2006, asistimos al crecimiento de un giro popular a esta técnica: las acciones pump-and-dump, una manipulación de acciones de bajo precio, generalmente de empresas poco atractivas.
Después de comprar un gran número de acciones a su precio bajo, el comprador manipulador utilizaría técnicas de spam para enviar mensajes entusiastas diseñados para aumentar artificialmente el precio de las acciones. Uno o dos días después, tras un aumento del mercado, el remitente del spam vendería a un precio artificialmente alto y conseguiría un beneficio.
Un estudio realizado por investigadores de la Universidad de Purdue en Indiana y de la Universidad de Oxford en Inglaterra observó un aumento significativo de los precios y del volumen de acciones negociadas correspondientes a valores objeto de spam, desde el día anterior al inicio de la reventa hasta el día en que el spam estuvo más activo25. Laura Frieder, coautora del estudio, explicaba quién —además de los propios remitentes de spam— negociaba valores. "En primer lugar, están los inversores ingenuos, codiciosos y quizá no muy inteligentes; parecidos a las personas que envían miles de euros a Nigeria o que propagan las cartas en cadena", dijo Frieder. "Si atribuyen aunque sea una pequeñísima probabilidad de éxito a la idea de que pueden ganar dinero, calculan que vale la pena probar"26.
Hay personas que saben que la información carece de valor, pero estiman que, si otras no lo saben, puede haber una oportunidad de ganar algo. "Si creo que otras personas van a comprar y hacer subir el precio, yo podría comprar si creo poder llegar a tiempo, obtener algo de la ganancia y salirme", dijo.

La desconfianza generalizada de los pequeños accionistas, las exiguas ganancias obtenidas y el hecho de que gente indeseable haya intentado en ocasiones manipular la Bolsa han contribuido a la pérdida de interés y eficacia de esta forma de fraude. Al no haber satisfecho las expectativas de quienes lo inventaron, el método de pump and dump se ha hecho menos frecuente.

Fuente: Fraude financiero y banca por Internet:
Amenazas y medidas para combatirlas
Elaborado por François Paget, Laboratorios McAfee® Avert® Labs

martes, 4 de abril de 2017

Casinos virtuales

Casinos virtuales
En 2006 había unos 15.000 sitios de juego online activos23. Es poco probable que esta cifra haya bajado desde entonces. Dado que actualmente sólo hay 1.766 sitios de juego online funcionando con licencia24, la actividad clandestina (sitios que hacen sus negocios sin licencia) representa más del 87% de lo que está disponible en Internet.
La ausencia de una estructura legal permite que cualquiera registre un sitio de Internet de forma anónima y a continuación cobre a sus clientes a través de una cuenta bancaria anónima en un paraíso fiscal o por el sistema de dinero virtual. La mayoría de los principales grupos de ciberdelincuentes rusos activos en la actualidad (como RBN y Yambo Financial) iniciaron sus actividades delictivas con la pornografía infantil y los casinos online.
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23. CERT-LEXSI, "Cybercriminalité des Jeux en Ligne" (La ciberdelincuencia en el juego online), julio de 2006.
http://www.lexsi.com/telecharger/gambling_cybercrime_2006.pdf
24. Casino City, "Online Gaming Jurisdictions" (Jurisdicciones del juego online).
http://online.casinocity.com/jurisdictions/index.cfm?sorttab=n/a&sortlist=sites&filterlist=&numperpage=25&searchall=1
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Fuente: Elaborado por François Paget, Laboratorios McAfee® Avert® Labs

martes, 28 de marzo de 2017

Blanqueo de dinero

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Blanqueo de dinero
Casi todas las actividades delictivas necesitan blanquear dinero. Además de los muchos métodos tradicionales (como la transferencia electrónica de fondos, las empresas ficticias con bancos extranjeros, contrabando de efectivo, fraude bancario y corredores informales de intercambio de fondos), han surgido en Internet otros procedimientos modernos, como las "mulas" y los casinos virtuales.
Mulas
Este término, tomado del método de transporte que los contrabandistas utilizaban para trasladar mercancías ilegales, designa hoy a las personas reclutadas a través de Internet que sirven como intermediarios para recuperar efectivo de fondos obtenidos ilegalmente mediante phishing, captura de pulsaciones y otros timos.
Por cada transacción, la mula se queda entre el 5% y el 10% de la cantidad consignada y remite el resto a través de un servicio anónimo de transferencias de dinero, como WebMoney, e-gold o Western Union.
Se suele pensar que las mulas son personas crédulas que han sido engañadas por una oferta de apariencia profesional (recibida a través de spam o de sitios especializados). En realidad, las mulas rara vez son víctimas inocentes. Muchas personas a las que la ley no les preocupa especialmente y que buscan la forma de obtener dinero fácil no vacilan en ofrecerse voluntarias. En la actualidad, el trabajo de la mula se está convirtiendo en una profesión en sí misma. Esto viene demostrado por arrestos recientes en Francia y en otros países. En mayo de 2008, cuatro personas que ejercían de mulas fueron interrogadas formalmente y puestas bajo vigilancia por orden judicial en relación con un caso22. Se hallaban en el centro de un timo dirigido contra PayPal y eBay y fueron acusados de "fraude organizado" y "encubrimiento de fraude organizado". Se dice que un cómplice,
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22. 01net. "Quatre ’mules’ arrêtées pour escroquerie via PayPal", (Cuatro ’mulas’ arrestadas por fraude a través de PayPal).
http://www.01net.com/editorial/379382/quatre-mules-arretees-pour-escroquerie-via-paypal/
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un hacker de 17 años, está viviendo actualmente en Túnez. Presuntamente, las mulas habrían timado a un total de 19 usuarios de Internet franceses y obtenido un botín total de unos 20.000 euros. Los investigadores han dado a entender que puede haber al menos otras 10.000 víctimas.
En septiembre de 2007, para ver cómo funciona una de estas ofertas, respondí a una propuesta de trabajo en casa en Internet. A continuación recibí las respuestas a preguntas frecuentes que describían el negocio.
Preguntas frecuentes acerca del trabajo por cuenta propia:
P1: ¿Qué tengo que hacer?
R: Sus funciones incluyen controlar nuestro flujo de efectivo y realizar algunas transacciones. Recibirá pagos de nuestros principales clientes a su cuenta bancaria en fechas y horas que le vengan bien a usted y a continuación nos remitirá el dinero a nosotros. Su comisión por cada transacción será del 7%.
NO necesitamos que invierta dinero alguno.
P2: ¿Por qué sus clientes no les pagan directamente a ustedes?
R: Los clientes no nos transfieren los pagos directamente a nosotros porque no contamos con ninguna
otra sucursal en Europa (sólo en el Reino Unido). Así que ahorramos dinero en costes de producción y usted gana un 7%, lo que resulta rentable para ambas partes.
P3: Deme un ejemplo del proceso de trabajo.
R: 1. El cliente envía el pago desde su cuenta bancaria y nos lo notifica*.
2. Nosotros le informamos a usted por teléfono y por correo electrónico de que se ha hecho la
transferencia. Y le enviamos un mensaje de correo electrónico (ejemplo): "Se ha hecho una transferencia a su cuenta bancaria. El importe es de 5.000 euros de nuestro cliente Peter Tischler de Berlín, Alemania.
Le rogamos que compruebe su cuenta mañana, retire el dinero y lo envíe por Western Union o
MoneyGram a Kate Lewis, Reino Unido, Londres."
3. Usted va a su banco y retira el dinero.
4. Deduce su 7% del importe, va a Western Union o a MoneyGram con el efectivo restante y lo envía a Kate Lewis, Reino Unido, Londres.
5. Usted nos envía por correo electrónico los datos de la transferencia por Western Union o MoneyGram y una copia escaneada del recibo de la transferencia.
* Nuestro director le llamará antes de la transferencia bancaria; si no puede recibir la transferencia, la haremos otro día.
De este modo podrá combinar el trabajo con su propia agenda.
Figura 12: Preguntas frecuentes de un sitio de reclutamiento de mulas.
Después de un contacto inicial por correo electrónico, recibí un contrato de trabajo. Teniendo en cuenta la evidente profesionalidad de la persona de contacto y la calidad de los documentos que vi, una persona desinformada podría picar. Las compañías de seguridad informática, la banca y la policía se comunican con creciente frecuencia en relación con estas amenazas, pero varios intercambios que he tenido recientemente con gente corriente indican que aún es necesaria una gran cantidad de formación.

Fuente: Elaborado por François Paget, Laboratorios McAfee® Avert® Labs

Riesgos en Internet Subastas

Jose Arcesio en Dailymotion: https://dailymotion.com/josearcesio Riesgos en Internet Subastas El fraude en las subastas es una de la...