jueves, 3 de septiembre de 2020

Robos por parte de impostores o robos por distracción

ALERTA DE SEGURIDAD PÚBLICA, ROBOS DE DISTRACCIÓN

Robos por parte de impostores o robos por distracción
A veces los estafadores se disfrazan de personal de empresas de servicios, de representantes del gobierno o comerciales para poder tener acceso a su hogar, dinero, bienes personales. Si usted no llamó pidiendo servicio, no les permita ingresar. Siempre verifique su legitimidad (revisando
credenciales) antes de permitirles ingresar. Ocasionalmente, alguien podría intentar establecer con
usted una conversación en la puerta principal para que un cómplice pueda robar en su hogar mientras usted está distraído (estos equipos podrían incluso utilizar niños o prácticas de mascotas extraviadas para obtener su confianza). Además, es buena idea mantener sus puertas y garaje cerrados con llave mientras usted trabaja en el patio.

lunes, 17 de agosto de 2020

Préstamos depredadores, fraude de hipoteca y fraude de ejecución hipotecaria (embargo)

Estudio de préstamos depredadores de Colorado – investigación de ...

Préstamos depredadores, fraude de hipoteca y fraude de ejecución hipotecaria (embargo)
El préstamo depredador y fraude de hipoteca involucra una amplia gama de prácticas abusivas y afectan comunmente a los prestatarios causandoles registros de crédito débiles o manchados. El abuso incluye presionar a los clientes a firmar préstamos que no pueden pagar, convencer a los clientes a firmar acuerdos de préstamos sin leerlos, interés no revelado o excesivo, tarifas ocultas, sanciones por prepago, última cuota inflada, ofertas repetitivas de refinanciamiento y otras prácticas inapropiadas. Comuníquese con el Departamento de Corporaciones de California para presentar un reclamo acerca de una compañía o vendedor, o para recibir asistencia para determinar a qué agencia gubernamental comunicarse.
Fraude de ejecución hipotecaria (embargo): La elevación de las tarifas de embargo conduce al aumento de las estafas de “rescate” hipotecario y otros planes asociados. Sea cauteloso, y ¡no regale su propiedad con una firma!
• Algunos propietarios son engañados para que crean que pueden salvar su casa transfiriendo el título
a un tercero, quien promete pagar los costos iniciales y devolver la casa vendiéndola a los propietarios originales cuando puedan pagar. El tercero vuelve a hipotecar la propiedad, y con frecuencia permite que la propiedad entre en incumplimiento una segunda vez. Los propietarios originales pierden todo.
• Algunos propietarios son persuadidos a vender su casa y arrendársela al comprador, con la promesa
de venderles la casa a los propietarios originales posteriormente. Desafortunadamente, los propietarios descubren que las tarifas de arriendo y/o el nuevo precio de compra están sobre inflados
y no están a su alcance. Entonces el “rescatador” vende la casa y se queda con las utilidades.
• A veces los estafadores se hacen pasar por propietarios y tratan de arrendar la casa hipotecada de
otra persona a potenciales inquilinos que no sospechan nada, quienes luego pierden su depósito y se
quedan sin lugar para vivir.
Si usted cree que es víctima del fraude de embargo o tiene dificultades con una compañía de
modificación de préstamos, comuníquese con la Unidad de Consulta Pública del Fiscal General de
California llamando al 1-800-952-5225 o www.ag.ca.gov (la pagina esta disponible en Ingles pero
también hay información en Español).

miércoles, 1 de julio de 2020

Ganadores de premios o lotería y fraude a través de carta extranjera

Ganadores de premios o lotería
y fraude a través de carta extranjera
No crea ni responda a las llamadas, mensajes de correo electrónico, mensajes de texto en su teléfono celular o cartas que proclaman que usted ha ganado premios o la lotería, aun cuando usted no ha comprado ningún boleto, ¡son fraudulentos! Las estafas más comunes incluyen El Gordo (y loterías de otros países), cruceros y otras vacaciones “gratuitas”, neumáticos y otros servicios de automóvil “gratuitos”, y pueden incluso incluir rifas de escuelas o iglesias cercanas.
Es ILEGAL que los sorteos o loterías legítimos exijan a los ganadores efectuar un pago (distinto a la compra del boleto inicial) antes de distribuir los premios. Si alguien le pide que pague impuestos o costas legales antes que le entreguen el premio, ¡es una estafa! Incluso podrían proporcionarle un cheque que luego resulta ser falso. Las víctimas que no sospechan pueden ser convencidas a transferir fondos, enviar un cheque de cajero o proporcionar información bancaria, sólo para descubrir después que han sido estafados y ¡su dinero ha desaparecido! ¡No caiga en esta trampa!
Otras estafas similares: usted recibe una carta, llamada o correo electrónico de un extraño que simula ser un abogado de un pariente recientemente fallecido de quien usted no ha oído nada nunca. O un “oficial” de un gobierno extranjero, “viuda” e incluso alguien que afirma ser militar de Estados Unidos se comunica con usted y le pide su ayuda inmediata para trasladar dinero “fuera del país”. ¡Cuidado! Estas son estafas diseñadas para tomar su dinero en efectivo o ganar acceso a información de su cuenta personal.

Fuente: 03TO.pdf 

miércoles, 3 de junio de 2020

Fraude de reparación del hogar


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Fraude de reparación del hogar
Ofertas puerta-a-puerta de “excelentes precios” en trabajos de jardín, reparación de techos, pavimentación, limpieza de chimeneas, pintura de la casa, reemplazo de artefactos, etc., no siempre son una buena compra. Muchas veces esos contratistas puerta-a-puerta no tienen licencia. Su trabajo puede quedar incompleto o no cumplir con las normas del código de construcción y puede que usted tenga que pagar por materiales de calidad inferior o reparaciones o reemplazos innecesarios. Puede ser que los trabajadores lo presionen para que tome la decisión inmediatamente sin que haya un contrato escrito de por medio.
Antes de comenzar cualquier proyecto de reparación del hogar, verifique la existencia de la licencia del contratista y de un seguro de responsabilidad civil. Contáctese con el Consejo de licencias para
contratistas del estado de California (ver página 34) para verificar la licencia del contratista.
Siempre obtenga tres cotizaciones escritas por lo menos y referencias de clientes anteriores.
Jamás pague con dinero en efectivo. La ley de California le permite iniciar los trabajos pagando no más de un 10% como depósito o $1,000, lo que resulte menor. No efectúe un pago final hasta estar satisfecho con el trabajo y hasta que todos los escombros hayan sido retirados de su propiedad.

Fuente: 03TO.pdf

jueves, 21 de mayo de 2020

Fraude de Medicare

Fraude de Medicare
El fraude de Medicare se efectúa en diversas formas y cuesta a los contribuyentes cientos de millones de dólares al año. A veces a los pacientes se les cobran servicios que Medicare ya cubre, de modo que verifique que todos los cobros, incluyendo los copagos, sean efectivamente pagos que usted deba efectuar. No lleve consigo su tarjeta Medicare a menos que la necesite para una cita con el doctor. JAMÁS entregue su número de Medicare a nadie excepto a su proveedor de cuidado de salud; no la entregue en las ferias de salud o exámenes “gratuitos”.
Sea cuidadoso —evite los proveedores de cuidados de salud que le digan que algo normalmente no es cubierto, pero que ellos pueden lograr que Medicare lo pague.
A menudo se le cobra a Medicare servicios que usted jamás recibió. Más adelante, usted no podrá recibir el cuidado necesario porque su asignación anual se ha consumido. Siempre revise su notificación de resumen de Medicare e informe errores e inquietudes al contratista administrativo de
Medicare cuyo nombre aparece en la notificación de resumen Medicare. Informe acerca de sus sospechas de fraude relacionado con Medicare al Departamento de salud y servicios humanitarios de los Estados Unidos.
Además, cuide su privacidad médica. Jamás permita a nadie, salvo los respectivos profesionales, revisar sus registros médicos o que le recomienden servicios médicos. Además siempre este atento porque los estafadores podrán intentar robar su información personal a través de sus registros médicos, de modo que asegúrese de la seguridad de sus datos.
Conozca sus opciones Medicare —El programa de consejería y defensa del seguro de salud (HICAP, por sus siglas en inglés) asiste a las personas y familias con problemas relacionados con Medicare, el seguro suplementario de Medicare, el cuidado administrado, la planificación de cuidado a largo plazo y el seguro de salud.

Fuente:  03OTO-otras-estafas-comunes.pdf

sábado, 28 de marzo de 2020

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Fraude a través de carta extranjera
Usted recibe una carta (o un correo electrónico) de un gobierno extranjero, de un “oficial” extranjero o de una “viuda”, o de alguien que dice ser integrante de un servicio de los Estados  Unidos y que solicita su ayuda para sacar dinero del país. (A menudo estas comunicaciones  reciben el nombre de “cartas nigerianas”). ¡Tenga cuidado! ésta es una práctica para obtener  dinero o información de su cuenta personal.

Fraude del cuidador
Cuando las personas ya no pueden cuidarse a sí mismas, pueden contratar a un cuidador, una  persona de confianza que atienda sus necesidades y sea responsable de ellos. “Cuidadores” es un  término amplio que incluye a parientes, amigos o cualquier persona contratada para asistir a la  persona. Desafortunadamente, el fraude, robo y manipulación de los cuidadores se hace cada vez más  común.
A veces los cuidadores toman el dinero y las pertenencias de un adulto mayor, aun cuando sea un
familiar de confianza. Un cuidador puede pensar que el adulto mayor nunca notará la pérdida, o  cree que tomar algo está bien dado que el cuidador lo heredará con el correr del tiempo. Dichas  acciones son ilegales, sin considerar quién las cometa, y se deben informar a la policía local o  Servicios de Protección del Adulto.
Sospeche si:
• un cuidador parece reacio a gastar dinero en nombre del adulto mayor por tratamiento médico  necesario, alimentos, medicinas, ropa u otros servicios para el adulto mayor,
• un cuidador aísla al adulto mayor de su familia, amigos o vecinos;
• un cuidador parece interesado en los asuntos financieros del adulto mayor;
• un cuidador “recibe” o “le prestan” objetos valiosos (por ejemplo joyas) o activos financieros del
adulto mayor, con o sin el consentimiento del adulto mayor;
• un cuidador hace retiros en nombre del adulto mayor, utiliza la tarjeta de crédito del adulto
mayor o escribe cheques, sin conocimiento y/o permiso del adulto mayor;
• un adulto mayor agrega el nombre del cuidador en las cuentas bancarias, dando al cuidador
acceso completo al dinero del adulto mayor;
• un adulto mayor vuelve a redactar su testamento o fideicomiso, y nombra al cuidador como
beneficiario;
• un adulto mayor nombra al cuidador “representante financiero”, lo cual da al cuidador control
total de los asuntos financieros del adulto mayor;
• un cuidador afirma tener un problema serio y pide al adulto mayor una gran cantidad de dinero.
Los ejemplos comunes incluyen reclamaciones de procedimientos médicos costosos, grandes
facturas legales, un automóvil nuevo, o que el pariente del cuidador “necesita” asistencia
financiera.

Fuente:  03TO.pdf

Fraude financiero y banca por Internet:

 Informe Fraude financiero y banca por Internet: Amenazas y medidas para combatirlas Conclusión Nueve años después de la aparición del virus...