jueves, 27 de febrero de 2014

CAMPAÑA SOBRE TIMOS Y ESTAFAS Artículo 251

CAMPAÑA SOBRE TIMOS Y ESTAFAS
Artículo 251.
Será castigado con la pena de prisión de uno a cuatro años:
1. Quien, atribuyéndose falsamente sobre una cosa mueble o inmueble facultad de disposición de la que carece, bien por no haberla tenido nunca, bien por haberla ya ejercitado, la enajenare, gravare o arrendare a otro, en perjuicio de éste o de tercero.
2. El que dispusiere de una cosa mueble o inmueble ocultando la existencia de cualquier carga sobre la misma, o el que, habiéndola enajenado como libre, la gravare o enajenare nuevamente antes de la definitiva transmisión al adquirente, en perjuicio de éste, o de un tercero.
3. El que otorgare en perjuicio de otro un contrato simulado.
Artículo 251 bis.
Cuando de acuerdo con lo establecido en el artículo 31 bis una persona jurídica sea responsable de los delitos comprendidos en esta Sección, se le impondrán las siguientes penas:
a. Multa del triple al quíntuple de la cantidad defraudada, si el delito cometido por la persona física tiene prevista una pena de prisión de más de cinco años.
b. Multa del doble al cuádruple de la cantidad defraudada, en el resto de los casos.
Atendidas las reglas establecidas en el artículo 66 bis, los jueces y tribunales podrán asimismo imponer las penas recogidas en las letras b a g del apartado 7 del artículo 33.
SECCIÓN 2. DE LA APROPIACIÓN INDEBIDA.
Artículo 252.
Serán castigados con las penas del artículo 249 ó 250, en su caso, los que en perjuicio de otro se apropiaren o distrajeren dinero, efectos, valores o cualquier otra cosa mueble o activo patrimonial que hayan recibido en depósito, comisión o administración, o por otro título que produzca obligación de entregarlos o devolverlos, o negaren haberlos recibido, cuando la cuantía de lo apropiado exceda de cuatrocientos euros. Dicha pena se impondrá en su mitad superior en el caso de depósito necesario o miserable.
Artículo 253.
Serán castigados con la pena de multa de tres a seis meses los que, con ánimo de lucro, se apropiaren de cosa perdida o de dueño desconocido, siempre que en ambos casos el valor de lo apropiado exceda de 400 euros. Si se tratara de cosas de valor artístico, histórico, cultural o científico, la pena será de prisión de seis meses a dos años.
Artículo 254.
Será castigado con la pena de multa de tres a seis meses el que, habiendo recibido indebidamente, por error del transmitente, dinero o alguna otra cosa mueble, niegue haberla recibido o, comprobado el error, no proceda a su devolución, siempre que la cuantía de lo recibido exceda de 400 euros.
FOLIO NUM: 3 de 16
Fuente: CAMPAÑA SOBRE TIMOS Y ESTAFAS

POLICIA LOCAL DE COLLADO MEDIANO

jueves, 20 de febrero de 2014

¡Advertencia sobre ofertas de inmigración fraudulentas!

¡Advertencia sobre ofertas de inmigración fraudulentas!
¿Ha recibido ofertas de inmigración como éstas?
¡VISAS Y TRABAJOS GARANTIZADOS EN CANADÁ! ¡Permisos de trabajo garantizados! ¡Becas gratuitas! ¡Trabajos muy bien remunerados en Canadá que requieren poca o ninguna experiencia! ¡Pasaje de avión y hospedaje gratuitos! ¡Empleo garantizado! ¡Vivienda garantizada! ¡Programas ESPECIALES! ¡Gane $4.000 dólares mensuales trabajando como personal de aseo en un hotel!
NO SEA VÍCTIMA DE UN FRAUDE. Si la oferta parece demasiado buena para ser cierta, probablemente se trate de un fraude.
Información que sí debe tomar en cuenta:
• Usted no necesita contratar a un representante en materia de inmigración para presentar una solicitud de visa o una solicitud de ciudadanía canadiense.
• Los representantes en materia de inmigración no tienen ninguna conexión especial con los funcionarios del Gobierno de Canadá y no pueden garantizarle la obtención de una visa.
• Sólo los funcionarios autorizados en las embajadas, altos comisionados y consulados de Canadá tienen la facultad de otorgar o denegar una visa.
• No ceda ante la tentación de utilizar documentos falsos porque ello ocasionará que su solicitud sea rechazada.
• Tenga cuidado con los fraudes en Internet y con los sitios Web falsos. El sitio Web oficial del Ministerio de Ciudadanía e Inmigración de Canadá (Citizenship and Immigration Canada, o CIC) es www.cic.gc.ca.
• En el sitio Web del CIC puede descargar de manera gratuita formularios y guías para todos los tipos de visa.
• El costo de cada trámite (derechos de procesamiento) es el mismo en todas las oficinas de visas canadienses del mundo. Los derechos de procesamiento expresados en la divisa local se calculan aplicando tipos de cambio oficiales y corresponden al monto en dólares canadienses.
• Las oficinas canadienses de visas nunca le pedirán que deposite dinero en la cuenta bancaria de un individuo ni que envíe dinero a través de una empresa privada que se dedica a las transferencias monetarias.
• Si tiene preguntas, comuníquese con el Ministerio de Ciudadanía e Inmigración de Canadá (CIC) o con la oficina de visas responsable de su localidad.
Para información adicional, incluyendo quién puede representarle legalmente si decide contratar a un representante en materia de inmigración, visite el sitio Web de CIC en la dirección: http://www.cic.gc.ca/english/information/representative/index.asp

jueves, 13 de febrero de 2014

CAMPAÑA SOBRE TIMOS Y ESTAFAS POLICÍA LOCAL DE COLLADO MEDIANO

CAMPAÑA SOBRE TIMOS Y ESTAFAS
POLICÍA LOCAL DE COLLADO MEDIANO
2011
POLICÍA LOCAL DE COLLADO MEDIANO
TIMOS Y ESTAFAS
Los timos que se llevan a cabo como el de la estampita, el tocomocho, o las cartas nigerianas, no son engaños en los que hay unos individuos muy listos, timadores, y otros muy tontos, los timados. En realidad hay autores de un delito y victimas del mismo, por lo tanto, en caso de ser estafado o ver como se produce este ilícito, tenemos el derecho de formular la correspondiente denuncia.
A largo plazo, esta denuncia es el arma principal para luchar contra estas estafas, de las que sus autores quedan impunes en numerosas ocasiones, generalmente por la vergüenza que provoca el poner en conocimiento de terceros el engañado recibido.
DEFINICION
Las conductas de la estafa y la apropiación indebida se encuentran recogidas en el Código Penal como delitos o faltas en:
CAP. VI.DE LAS DEFRAUDACIONES. SECCIÓN 1. DE LAS ESTAFAS.
Artículo 248
1. Cometen estafa los que, con ánimo de lucro, utilizaren engaño bastante para producir error en otro, induciéndolo a realizar un acto de disposición en perjuicio propio o ajeno.
2. También se consideran reos de estafa:
a. Los que, con ánimo de lucro y valiéndose de alguna manipulación informática o artificio semejante, consigan una transferencia no consentida de cualquier activo patrimonial en perjuicio de otro.
b. Los que fabricaren, introdujeren, poseyeren o facilitaren programas informáticos específicamente destinados a la comisión de las estafas previstas en este artículo.
c. Los que utilizando tarjetas de crédito o débito, o cheques de viaje, o los datos obrantes en cualquiera de ellos, realicen operaciones de cualquier clase en perjuicio de su titular o de un tercero.
Artículo 249.
Los reos de estafa serán castigados con la pena de prisión de seis meses a tres años, si la cuantía de defraudado excediere de 400 euros. defraudado excediere de 400 euros.
FOLIO NUM: 1 de 16
Artículo 250.
1. El delito de estafa será castigado con las penas de prisión de un año a seis años y multa de seis a doce meses, cuando:
1. Recaiga sobre cosas de primera necesidad, viviendas u otros bienes de reconocida utilidad social.
2. Se perpetre abusando de firma de otro, o sustrayendo, ocultando o inutilizando, en todo o en parte, algún proceso, expediente, protocolo o documento público u oficial de cualquier clase.
3. Recaiga sobre bienes que integren el patrimonio artístico, histórico, cultural o científico.
4. Revista especial gravedad, atendiendo a la entidad del perjuicio y a la situación económica en que deje a la víctima o a su familia.
5. Cuando el valor de la defraudación supere los 50.000 euros.
6. Se cometa abuso de las relaciones personales existentes entre víctima y defraudador, o aproveche éste su credibilidad empresarial o profesional.
7. Se cometa estafa procesal. Incurren en la misma los que, en un procedimiento judicial de cualquier clase, manipularen las pruebas en que pretendieran fundar sus alegaciones o emplearen otro fraude procesal análogo, provocando error en el Juez o Tribunal y llevándole a dictar una resolución que perjudique los intereses económicos de la otra parte o de un tercero.
2. Si concurrieran las circunstancias 4ª, 5ª o 6ª con la 1ª del número anterior, se impondrán las penas de prisión de cuatro a ocho años y multa de doce a veinticuatro meses.
Fuente: CAMPAÑA SOBRE TIMOS Y ESTAFAS
POLICÍA LOCAL DE COLLADO MEDIANO

2011

jueves, 6 de febrero de 2014

Fraudes de tarifas adelantadas para préstamos

Fraudes de tarifas adelantadas para préstamos:
Usted lee un aviso o un sitio web, o recibe una llamada telefónico, que le garantiza un préstamo o una tarjeta de crédito, independientemente de su historial crediticio. Mientras completa la solicitud descubre que tiene que pagar una tarifa por adelantado. Si tiene que transferir dinero a cambio de un préstamo o una tarjeta de crédito, está tratando con un estafador: no recibirá ningún préstamo ni la tarjeta de crédito.
Fraudes de emergencias o familiares en apuros:
Usted recibe una llamada o un correo electrónico inesperado que le informa sobre una persona que dice ser un familiar o amigo, que necesita que le transfiera dinero para sacarlo de un apuro: para arreglar su automóvil, salir de prisión o del hospital o regresar de otro país. Pero quiere que no se lo diga a nadie en la familia. Desafortunadamente, es probable que se trate de un estafador utilizando el nombre de un familiar.
Verifique lo que le comunican con otras personas en su familia. También puede hacer preguntas sobre su familia que una persona desconocida no podría responder a la persona que lo ha llamado.
División de Asuntos del Consumidor de Tennessee
500 James Robertson Parkway, 12th Floor
Davy Crockett Tower
Nashville, TN 37243
615-741-4737
www.tn.gov/consumer

martes, 28 de enero de 2014

Fraudes por relaciones:

Fraudes por relaciones:
Usted conoce a alguien a través de un servicio de citas en Internet y comienzan a corresponderse. Se envían mensajes, hablan por teléfono, se intercambian fotografías y hasta planifican su boda. Pero él le informa que tiene que viajar a Nigeria u otro país por motivo de trabajo.
Una vez ahí, solicita su ayuda: ¿Puede transferirle dinero para ayudarlo temporalmente? La primera transferencia podría ser pequeña, pero después le pide más –para ayudarlo a recuperar dinero que le debe el gobierno, a cubrir costos por una enfermedad o una cirugía repentina para su hijo o hija, para pagar el vuelo de regreso a los Estados Unidos– siempre con la promesa de que le devolverá el dinero. Usted podría recibir documentos o llamadas de abogados que “comprueban” lo anterior. Pero por más real que parezca la relación, es una estafa. Usted perderá el dinero que transfirió, junto con la persona que pensaba que conocía tan bien.
Fraudes de “comprador misterioso”:
Lo contratan para ser un comprador misterioso y le piden que evalúe el servicio de atención al cliente de una empresa de transferencia de dinero. Se le envía un cheque para que lo deposite en su cuenta bancaria e instrucciones para que retire la cantidad en efectivo y la transfiera, generalmente a Canadá u otro país, a través de su servicio cablegráfico. Cuando se descubre que el cheque es falso, usted ya ha perdido su dinero.
Fraudes de compras en Internet:
Usted compra algo en línea y el vendedor insiste que el único método de pago aceptable es una transferencia de dinero. Solicite pagar con tarjeta de crédito, un servicio de depósitos en garantía u otro método. Si paga en línea con una tarjeta de crédito o tarjeta de cargo, su transacción estará protegida por la Ley de facturación crediticia justa (Fair Credit Billing Act). Si le insisten que pague con una transferencia de dinero, es probable que nunca reciba su producto, ni su dinero.
Fraudes de alquileres de apartamentos:
Al buscar un apartamento o propiedad vacacional en alquiler, encuentra una opción perfecta por un excelente precio.
Puede reservar la propiedad si transfiere dinero para cubrir la tarifa de reserva, el depósito de garantía y el primer mes de alquiler. Después de transferir el dinero usted descubre que ha desaparecido y no existe tal propiedad. Un estafador obtuvo un aviso de alquiler de propiedad legítimo, cambió la información de contacto y publicó el aviso modificado en otros sitios. O bien, publicó un sitio que no está en alquiler o no existe por un precio inferior al del mercado para atraerlo. Si usted es quién ofrece una propiedad en alquiler, cuídese de lo contrario: un posible arrendatario le informa que ha decidido cancelar su depósito y le pide que le devuelva su dinero mediante una transferencia antes de que usted se dé cuenta de que le había entregado un cheque falso.

martes, 21 de enero de 2014

Transferencias de dinero fraudulentas

Transferencias de dinero fraudulentas
Las transferencias de dinero fraudulentas pueden involucrar relatos dramáticos
o persuasivos. Algunos ejemplos de estos relatos son:
Loterías y concursos fraudulentos: La carta dice que usted ha ganado una
lotería. Lo único que tiene que hacer es depositar un cheque de gerencia que se
adjunta y transferir dinero para cubrir “impuestos” y “tarifas”.
Independientemente de lo legítimo que parezca el cheque, es falso. Cuando
rebote, usted habrá perdido el dinero que envió.
Fraudes de sobrepagos: Alguien responde su aviso para vender un producto y
ofrece pagarle con cheque de gerencia, cheque personal o cheque corporativo.
Pero en el último momento, el comprador (u otra persona relacionada) encuentra
una razón para entregarle un cheque por una cantidad superior al precio de venta
y le pide que transfiera la diferencia electrónicamente. El cheque falso podría
engañar a los cajeros del banco, pero eventualmente rebotará y usted tendrá que
cubrirlo.
Fuente: División de Asuntos del Consumidor de Tennessee

miércoles, 15 de enero de 2014

¿Cómo defenderse y navegar con seguridad?

¿Cómo defenderse y navegar con seguridad?
La mejor manera de mantenerse protegido ante los correos tramposos es facilitar la dirección de correo electrónico personal únicamente a las personas allegadas sin que, en ningún momento, queden registrados en alguno de los servicios de la red en los que se solicita al usuario una inscripción inicial para entrar. Sin embargo, esta máxima no siempre es posible, ya que son muchas las ocasiones en que es imprescindible dejar una dirección de correo, como en el momento de contratar un billete aéreo on line o de realizar cualquier compra. En estos casos se puede optar por un email desechable como los de Spamgourmet.com que se autodestruyen en unos minutos, o de los servicios análogos de Yahoo! Mail que permiten crear decenas de emails de usar y tirar.
Otra precaución a tener en cuenta es no contestar a las cadenas de mensajes masivos (generalmente jocosos) que corren por la Red entre amigos. Ante la invasión de correos como estos es importante pedir que nos eliminen del envío porque cualquiera que esté incluido puede ver las direcciones de los demás. Esta es una de las principales vías de entrada de los estafadores, ya que muchos ordenadores están infectados por programas espía que captan estas direcciones para revenderlas.
Afortunadamente, la eficacia contra los correos electrónicos no solicitados (lo que se conoce como ‘spam’) de los servicios de correo online (como Gmail o Yahoo! Mail) es muy alta, y filtra la mayoría de mensajes. Pero siempre se cuela alguno, por lo que conviene eliminarlo y enviarlo a la carpeta de ‘spam’ ante la mínima duda sobre el origen y asunto de un correo.
Tampoco hay que fiarse de las direcciones web que se ofrecen en los ‘correos trampa’, aunque sean del tipo ‘https’ (lo que se conoce como conexiones seguras).
El correo que contenía el texto con el que se ha iniciado este reportaje ofrecía una conexión teóricamente segura (comenzaba por ‘https’) que, sin embargo, llevaba al usuario a una página trampa, por lo que el inicio ‘https’ es una condición necesaria para que una página de pago sea segura, pero no suficiente.
Para rematar, se hizo la prueba del filtro anti-phishing delnavegador Internet Explorer 7, y éste certificó la página como buena. ¿La solución?
No entrar nunca a la página de nuestro banco haciendo clic en el enlace de un correo electrónico o de otra página web y escribir siempre ‘a mano’ en el navegador las direcciones más comprometidas.
Ni siquiera guardarlas en favoritos. No hay que olvidar que los bancos no piden las claves del usuario porque ya las conocen.
MEDIDAS PARA COMPRAR CON SEGURIDAD
La mayoría de webs de comercio electrónico (las que venden entradas para espectáculos, libros, discos o cualquier otro servicio) tienen hoy sistemas de seguridad más que eficientes. Dejar los números de las tarjetas  en estos servicios no tiene por qué ser peligroso. Sin embargo, hay una serie de reglas fundamentales para evitar disgustos: # No comprar en cualquier sitio de la Red.
Buscar siempre los más renombrados o pertenecientes a empresas reconocidas.
# Comprar siempre que se pueda contra reembolso. En su defecto, se pueden utilizar servicios de micropagos específicos para la Red como PayPal, que son cuentas que el usuario recarga periódicamente según su necesidad, pero que no muestran sus datos bancarios.
# Asegurarse de que el servicio ofrece la posibilidad de emitir una factura, tal y como obliga la ley. Es una garantía de seriedad.
# Comprobar que la página donde se dejan los datos de la cuenta es del tipo ‘https’. Se muestra un candado o una llave en la barra de direcciones y ésta, además, tiene un color diferente.
Sólo así nos aseguraremos de que nadie “capta” la transacción en el camino.

Fuente: www.consumer.es

Fraude financiero y banca por Internet:

 Informe Fraude financiero y banca por Internet: Amenazas y medidas para combatirlas Conclusión Nueve años después de la aparición del virus...